总账与子账核对
按持仓或交易层级核对总账与子账，定位差异并提出可能原因。
技能明确将GL和子账簿/托管人提取物视为不可信数据并禁止将其内容当作指令，且本身不声明写入账簿或执行外部操作；但未规定访问权限、用户确认、敏感金融数据处理、隔离、回滚或数据保留策略，因此扣7分。仓库提供Apache-2.0许可且发布者来源已验证，这支持可追溯性但不构成安全加分。
步骤、键和匹配桶定义较清晰，默认容差和排序规则也有说明；但未覆盖空文件、重复键、字段缺失、类型转换失败、冲突分类优先级或异常输入反馈，也没有该技能关键路径的测试证据，因此按静态上限保守扣分。
目标用户、输入范围和日常/月末场景较明确，支持交易级或头寸级核对及多资产类别；但未明确不适用场景、输入格式、调用触发条件、金额/数量异常边界或中文输出约定，扣6分。其核心为本地文件处理，不依赖海外在线服务，未因中国网络可达性扣分。
文档采用按步骤展开的结构，包含术语、匹配条件、原因分类和输出格式；仓库有Apache-2.0许可证、固定修订版本及插件校验CI。但技能自身没有安装/依赖说明、示例、FAQ、已知限制、版本记录、变更日志或明确维护责任与更新路径，因此扣8分。
技能明确产出逐条break report和按桶/原因汇总，且结果可交给后续break-trace和resolver，核心任务定义直接可用；但没有代表性输出、验收标准或静态可验证的正确性证据，边界情形可能仍需人工重工，因此取静态上限7分。
源文件提供了可审计的规则、容差、分类集合和输出要求，仓库还有插件校验及密钥扫描CI；但这些CI不覆盖GL核对逻辑，缺少测试样例、第三方执行结果和交叉来源佐证，故仅给4分。
- 仅凭静态文件审查，未执行核对流程；应先用真实的重复键、缺失字段、空输入、符号翻转、FX差异和日期冲突样本验收。
- 技能未说明敏感金融数据的访问、脱敏、存储和删除控制。
- “likely cause”只是启发式假设，不能直接作为会计结论或签署依据；所有break仍需人工复核。
- 未定义重复键如何处理以及数量、金额、日期多个差异同时出现时的分类优先级。
它能做什么 & 适用场景
该技能用于同一实体、资产类别和日期范围内的总账与子账核对。它先统一键值、比较字段和数据类型，再执行全外连接并将记录分为匹配、金额差异、数量差异、时点差异、仅总账和仅子账。对于每项差异，它会标注一个供后续处理人员参考的可能原因。最终输出差异报告和按类别、原因汇总的摘要。
读取同一范围的总账和子账提取数据；将日期、金额和标识符规范化；以双方共享的最低粒度键执行全外连接；按金额容差0.01和数量容差0识别匹配及各类差异；根据时点、汇率、映射、重复或缺失过账、费用或应计项目、数据质量等线索提出可能原因；生成按基础金额差异绝对值降序排列的差异报告，以及按差异类别和可能原因统计的摘要。
- 基金管理团队在每日交易日结束后，将总账与子账按证券、账户和交易日进行核对。
- 财务运营人员在月末关账时，识别总账与子账之间的金额、数量或过账日期差异。
- 跨资产类别运营团队检查本地金额与基础金额不一致所提示的汇率问题。
- 对账负责人整理仅存在于总账或仅存在于子账的记录，供后续差异调查和签核使用。
优缺点一览
- 覆盖持仓或交易层级的规范化、匹配、差异分类和汇总输出。
- 明确区分金额、数量、时点、仅总账和仅子账等差异桶。
- 将可能原因定义为假设，避免把自动分类当作最终结论。
- 默认提供金额和数量容差，适合日常及月末核对。
- 源材料未提供测试套件、示例输入或实际运行结果。
- 需要用户提供已经提取的总账和子账数据；未说明具体文件格式或连接器。
- 差异原因只是供调查人员使用的假设，不能替代人工根因确认。
- 源材料未说明具体支持的资产类别清单或性能边界。
如何安装
在 Cowork 中打开 Settings → Plugins → Add plugin，粘贴 https://github.com/anthropics/financial-services，然后选择相应的代理或垂直插件；也可以上传包含 plugins/ 目录的压缩包。源材料没有提供单独安装 gl-recon 技能的命令。
如何使用
提供同一实体、资产类别和日期范围的总账提取数据与子账提取数据，并说明核对范围。例如：“请按证券ID、账户和交易日，将这份总账提取数据与子账提取数据进行核对，使用默认容差，输出差异报告和摘要。”