客户投资绩效报告
将投资组合表现、资产配置和市场解读整理成可供客户审阅的专业报告。
技能要求合规审查、免责声明、按IPS选择基准并说明费用口径；仓库README还明确输出需专业人员复核且不执行交易。但未规定数据来源、敏感客户信息处理、最小权限、用户确认、外部发送、回滚或数据流，因此扣分。
工作流从参数到报告输出较连贯，涵盖绩效、配置、持仓、活动和规划；但没有计算方法、输入校验、缺失数据处理、异常反馈或可复现步骤。静态审查上限内给分，因关键路径未被测试验证而扣分。
触发词、目标用户和季度/年度报告场景较明确，也区分零售与成熟投资者的评论深度；但未说明不适用场景、地域或中文输出要求，且未定义数据接入环境和精确触发边界，因此扣分。
技能结构清晰，包含步骤、报告目录、限制性提示和合规注意事项；仓库提供Apache-2.0许可、贡献流程、版本化修订背景及CI校验。技能自身没有安装依赖、示例成品、FAQ、变更记录或明确维护责任，因此扣分。
模板覆盖客户报告的主要栏目，并指定PDF、Word及可选Excel输出，核心任务可合理完成；但没有真实数据映射、计算实现、图表生成机制或代表性可用输出，仍需较多人工核验和制作，故未接近满分。
文件包含清晰的模板结构、仓库CI和人工合规审查说明，提供有限可审计依据；但没有针对该技能的测试套件、样例输入输出、计算校验或第三方执行证据，静态证据不足，故仅给有限分。
- 这是报告编排与写作模板，不是已验证的绩效计算或数据整合实现；所有数值、基准、费用口径、持仓和市场评论必须由专业人员核验。
- 技能未说明客户个人及账户敏感数据的处理、存储、传输和分发控制。
- 未定义缺失数据、估值日期不一致、非标准账户、基准不可用或市场评论来源不足时的失败处理。
- 输出分发前应完成合规审批，并确认未将草稿误作投资、税务或法律建议。
它能做什么 & 适用场景
Client Report 是 wealth-management 垂直插件中的一项客户报告技能，面向季度或年度投资绩效报告。它根据客户、账户、报告期间、基准和品牌要求，组织家庭及账户层面的绩效摘要。报告还可包含资产配置、持仓明细、市场评论、账户活动和财务规划备注。输出结构面向带品牌元素的 PDF 和可编辑 Word 文档，并可附加 Excel 数据附录。
收集客户名称、家庭、报告期间、账户范围、投资基准、品牌元素和免责声明要求；整理家庭层面及账户层面的 QTD、YTD、1 年、3 年、5 年和成立以来年化表现；编排资产类别占比、金额和基准配置；呈现证券、资产类别、份额、价格、市值、组合占比和季度回报；撰写适配客户理解程度的市场评论；汇总交易、资金进出、股息利息、费用和再平衡活动；记录财务目标进展、计划变更、建议、待办事项和下次审阅日期；生成包含披露和免责声明的多页报告结构。
- 财富顾问在季度结束后，为一个家庭汇总多个账户的投资表现和基准比较。
- 投资顾问为年度客户会议准备包含配置图表和持仓明细的绩效报告。
- 财富管理团队使用统一模板，为不同客户生成格式一致的报告。
- 顾问需要向零售客户提供少术语、易理解的季度市场评论和组合影响说明。
- 合规团队在新报告模板首次分发前，审阅披露、风险因素和费用口径。
优缺点一览
- 覆盖从报告参数到披露页的完整客户报告结构。
- 同时支持家庭层面、账户层面、资产配置和持仓明细。
- 明确要求净费用绩效、适当披露、统一模板和合规审阅。
- 可按客户成熟度调整市场评论和报告细节。
- SKILL.md 未提供数据连接器、计算脚本或自动化数据获取机制。
- 需要使用者提供客户、账户、基准、持仓、活动和品牌信息。
- 源材料未说明平台测试范围、测试套件或具体文件生成实现。
- 新模板首次分发前仍需经过合规审批，不能替代专业审阅。
如何安装
在 Cowork 中打开 Settings → Plugins → Add plugin，粘贴 https://github.com/anthropics/financial-services，然后从插件列表选择 wealth-management 垂直插件。该技能位于 plugins/vertical-plugins/wealth-management/skills/client-report/SKILL.md。仓库也提供 Apache License 2.0；源材料未说明单独安装此技能的命令。
如何使用
使用包含触发短语的请求，例如“为 Smith household 生成 2026 年第二季度客户报告”，并提供报告期间、账户范围、基准、品牌要求及可用的绩效、持仓和活动数据。可明确要求输出 PDF 报告、可编辑 Word 文档或可选的 Excel 数据附录。源材料未规定数据导入方式或自动获取市场数据的工具。