LP NAV 账户核对
将 LP 对账单与基金 NAV 数据逐行核对，标记差异。
技能明确将NAV pack作为来源，并要求仅比较和标记差异、不得编辑声明，体现了有限权限和较低外部影响；但未说明敏感财务数据处理、访问确认、数据流、权限隔离或恢复机制，因此扣分。
重算公式、逐行比较、容差和附加检查较清晰，正常路径可理解；但依赖未具体定义的nav MCP，未提供输入异常、缺失数据、口径差异或失败反馈处理，也没有针对该技能的测试，因此受静态上限限制并扣分。
目标用户、使用时点和核心场景明确，输出形式也有说明；但未声明不适用范围、触发条件细节、数据前提或中文支持，且nav MCP的环境可达性未证实，因此扣分。
技能结构简洁，包含目的、步骤、检查项和输出要求；仓库提供Apache-2.0许可证、贡献流程和CI维护信号，但该技能缺少版本、变更记录、依赖安装说明、示例、FAQ、限制披露和明确维护责任，因此扣分。
能够覆盖资本账户重算、逐行核对和差异标记这一核心任务，输出可供人工审阅；但未提供代表性结果、处理复杂基金口径的规则或与手工替代方案的比较，仍需专业复核，因此扣分。
源文件包含可审计的公式、容差和检查规则，仓库还有通用插件验证与秘密扫描CI；但没有该技能的专门测试、执行记录、第三方 corroboration 或关键路径复现证据，因此仅给有限分数。
- nav MCP未说明具体服务、权限、认证和可用性；部署前应确认其能稳定提供完整且版本一致的NAV数据。
- 公式未覆盖估值日期、资本活动时点、费用口径、非现金分配、转让、汇率、舍入和瀑布模型边界；这些情况可能造成误报或漏报。
- 技能要求人工根据flags采取行动，但未定义审批、证据留存、隐私保护或分发前阻断流程。
- 未提供专门测试或失败示例；应由合格基金管理员使用已知样本进行独立复核。
它能做什么 & 适用场景
该技能用于在 LP 对账单分发前，依据基金 NAV 包独立重算 LP 资本账户。它从 NAV 包提取出资比例、基金损益、费用、支出和瀑布分配结果，并与生成的对账单逐行比较。差异容差为 0.01，并输出通过或失败结果、重算值、对账单值及差异原因。它只生成审核标记，不修改对账单。
读取生成的 LP 对账单和经 nav MCP 提供的期间 NAV 包；按期初资本、实缴出资、现金及实物分配、分配净收益或损失、已结晶 carried interest 等项目重算期末资本；将每一行与对账单值按 0.01 容差比较；检查可用时下一期草稿的期初资本、全部 LP 期末资本与基金 NAV 的一致性，以及 commitment、unfunded 和 recallable 数字与 commitment register 的一致性；输出逐行通过或失败、重算值、对账单值和 flags。
- 基金管理团队在 LP 对账单分发前，复核资本账户和期末余额。
- 基金财务人员发现 LP 分配损益与 NAV 包不一致时，定位持股比例、费用或基金损益输入。
- 运营团队在有下一期草稿时，检查本期对账单期末资本是否正确滚动到下期。
- 基金管理员在季度结账后，核对所有 LP 期末资本合计是否等于基金 NAV。
优缺点一览
- 明确以 NAV 包作为来源，对生成的对账单进行独立重算。
- 提供逐行比较、0.01 容差和差异驱动因素说明。
- 包含期末资本、基金 NAV、承诺额和未缴额等额外一致性检查。
- 只输出审核标记，不直接编辑对账单。
- 依赖 nav MCP 以及可用的 NAV 包和相关输入数据。
- 源材料没有说明 nav MCP 的具体部署、权限配置或数据格式。
- 源材料没有提供测试套件、示例输出或平台验证记录。
- 技能只负责发现和标记差异，后续修订仍需人工处理。
如何安装
将仓库添加为 Claude Cowork 插件：打开 Settings → Plugins → Add plugin，粘贴 https://github.com/anthropics/financial-services，然后选择所需的 vertical。该技能位于 plugins/vertical-plugins/fund-admin/skills/nav-tieout/。README 未提供仅安装该单个技能的独立命令。
如何使用
准备生成的 LP 对账单、期间 NAV 包以及可用的 commitment register 和下一期对账单草稿，并确保 NAV 数据可通过 nav MCP 获取。可请求：“用 NAV 包核对这份 LP 对账单，逐行重算资本账户，按 0.01 容差输出通过/失败、重算值、对账单值和差异 flags。”源材料未定义专用斜杠命令。