投资组合公司监控
从定期财务包中提取关键指标，识别预算偏差与契约风险。
技能仅处理用户提供的财务包，未声明外部写入或高权限操作，且要求缺少预算、计划或契约条款时先询问；但对敏感财务数据的处理、最小权限、数据流、保留/删除、用户确认、回滚和输出审阅控制均未明确，因此扣分。仓库README提供人工签署和非投资建议的治理背景，但不完全属于该技能自身。
工作流从导入、指标提取、差异分析到输出和趋势分析，内部基本一致，并规定缺少关键基准时询问；但没有说明Excel/PDF/CSV解析方法、异常输入处理、数据质量校验、计算定义、失败反馈或可复现步骤。静态评估按上限限制，未超过10分。
目标用户、输入文件、典型场景、触发短语和预期输出较清楚；但行业指标、预算口径、契约条款和多期间数据的边界不完整，部分指标可由模型推断，可能导致误触发或误用。没有中文输出或中国大陆网络适配说明，故扣分。
Markdown结构清晰，采用分步流程并包含重要注意事项；仓库提供Apache-2.0许可证、官方组织出处和CI插件校验流程。但该技能没有自身版本、变更记录、维护责任、安装依赖说明、示例、FAQ或系统化限制/故障排查，因此扣分。
技能明确要求生成执行摘要、KPI表、风险标记、契约状态、管理层问题和趋势分析，核心任务具有直接实用性；但没有代表性输出、计算验证或行业适配示例，且“推断”运营指标及固定5%/15%阈值可能需要大量人工复核，因此按静态上限保守扣分。
技能文本清楚列出流程和阈值，仓库还有针对插件结构的CI验证；但没有覆盖本技能关键路径的测试套件、样例输入输出、第三方执行证据或交叉来源，CI也不验证财务计算正确性。静态评估不超过5分。
- 仅凭静态Markdown无法确认财务数字提取、比率计算、阈值标记或图表输出的正确性。
- 处理投资组合公司的敏感财务数据前，应补充访问控制、数据流、保留策略和人工复核要求。
- 固定5%/15%阈值不一定适用于所有行业、预算口径或契约定义；不得将推断指标当作事实。
- 未说明中文输出或中国大陆网络适配。
它能做什么 & 适用场景
该技能面向私募股权团队，用于跟踪被投公司的经营表现与计划之间的差异。它可处理 Excel、PDF 和 CSV 财务包，提取收入、EBITDA、现金、债务、资本开支和营运资金等数据。技能会将实际结果与预算、计划及前期数据进行比较，并按偏差幅度标记风险。多期数据可用于趋势分析和关键指标图表；输出包括管理层问题与适用于董事会材料的简洁摘要。
接收被投公司的 Excel、PDF 或 CSV 财务包，识别报告期间，提取收入、EBITDA、现金余额、未偿债务、资本开支和营运资金，并与前期及预算或计划比较。它还可分析收入、EBITDA利润率、净债务、净债务/LTM EBITDA、利息覆盖率、资本开支和自由现金流，以及根据行业调整的运营指标。结果包括执行摘要、实际值/预算值/前期值 KPI 表、红黄风险标记、契约合规状态、管理层问题；提供多个期间时，还会分析收入、EBITDA和现金趋势并与承保案例比较。
- 私募股权投资团队收到被投公司月度财务包，需要快速判断收入和 EBITDA 是否按计划推进。
- 投资委员会或董事会材料准备人员，需要将实际业绩、预算和前期结果整理成简洁摘要。
- 组合运营团队发现现金、净债务或杠杆变化，需要筛查潜在契约合规风险。
- 投资负责人拥有多个报告期间的数据，需要识别收入、EBITDA或现金趋势是加速、减速还是稳定。
- 管理层复盘前，团队需要形成针对偏差和运营指标的具体问题清单。
优缺点一览
- 明确覆盖财务包摄取、KPI提取、预算偏差分析、风险分级和趋势分析。
- 输出结构适合董事会或投资组合复盘，包括摘要、KPI表、风险项和管理层问题。
- 对预算、行业指标和契约条款缺失设有明确的补充要求。
- SKILL.md 未说明具体的 Excel、PDF 或 CSV 解析工具及测试覆盖情况。
- 需要用户提供预算或计划，以及适用时的契约条款；缺失这些信息会限制比较和合规判断。
- 不会假设行业特定 KPI，用户需要提供相关指标或允许其从数据中推断。
如何安装
在 Cowork 中打开 Settings → Plugins → Add plugin，粘贴 https://github.com/anthropics/financial-services，然后从市场列表选择 private-equity；也可上传 plugins/vertical-plugins/private-equity/ 目录的压缩包。README 未提供该垂直插件在 Claude Code 中的专用安装命令。
如何使用
提供被投公司的 Excel、PDF 或 CSV 财务包，并使用“review portfolio company”“monthly financials”“how is [company] performing”“covenant check”或“portfolio update”等触发语句。若未提供预算或计划，先补充比较基准；若未提供契约水平，补充信贷协议条款；同时说明该公司的关键行业运营指标。