客户投资评审助手
将客户账户数据整理为可直接用于投资评审会议的绩效、配置、议程与行动方案。
技能要求汇总客户姓名、家庭、账户、AUM、IPS、税务和健康等敏感信息，并提出交易、税务和保险相关建议；README要求人工审核且不得执行交易，降低了外部影响风险。但技能未说明最小权限、数据来源、流转披露、客户确认、隐私隔离、回滚或具体合规控制，因此扣分。
工作流分步清晰，覆盖客户背景、绩效、配置、议程和行动项；仓库还有插件校验与只读权限的CI证据。但没有输入校验、绩效和Alpha计算定义、数据依赖、异常处理、缺失数据处理或可诊断失败信息，且静态评估上限限制可靠性不超过10，因此扣分。
触发词、季度/年度/临时会议场景、输入字段和预期输出均较明确；但未定义不适用范围、数据不足时的行为、中文支持或中国大陆网络环境适配，也未明确如何区分仅会议准备与投资建议，因此扣分。
技能采用较易阅读的分步结构和表格，README提供安装方式、Apache-2.0许可证、仓库布局、维护贡献流程及CI校验。技能自身缺少版本、变更记录、明确维护责任、依赖说明、示例、FAQ和详细限制披露，因此扣分。
该流程能形成会议议程、绩效/配置框架和行动项清单，具有直接的准备价值；但“pull/look up”数据、Word/PDF、饼图和推荐生成均未提供实现或模板，结果完整性与可直接交付性无法由文件验证，且金融建议仍需大量专业复核，因此扣分。
证据包括可审计的技能源文件、Apache-2.0许可证、固定修订信息，以及覆盖插件结构的真实CI工作流；但没有该技能的测试套件、代表性输出、计算校验、第三方执行证据或跨来源 corroboration，静态评估下不超过5，因此扣分。
- 不要将未验证的绩效、基准、Alpha、配置漂移或税务机会直接用于客户沟通或交易；必须由合格专业人员核验并遵循公司及监管要求。
- 技能未说明客户数据的权限、存储、传输和脱敏方式；在接入真实客户资料前应补充数据治理与人工确认流程。
- Word/PDF、饼图和数据拉取能力未由所给文件证明，缺失数据或无法访问数据源时应明确停止并报告原因。
- 未提供中文输出或中国大陆网络可达性证据。
它能做什么 & 适用场景
Client Review 是面向财富管理顾问的客户会议准备技能，服务于季度评审、年度检查和临时客户会议。它汇总客户背景、账户信息、资产管理规模、投资政策声明、人生阶段及上次会议事项。技能还组织账户和家庭整体的绩效、基准、Alpha、归因及当前与目标配置对比。最终输出包括一页式客户评审摘要、绩效表、配置图、会议议程和建议行动项。
读取或要求提供客户姓名、家庭成员、账户类型、家庭总资产管理规模、投资政策声明、风险承受能力、约束条件、人生阶段、上次会议日期和未完成事项；按账户及家庭整体整理季度至成立以来的组合回报、基准回报和Alpha；识别资产类别或持仓对绩效的贡献，并列出前三大贡献者和拖累者；比较目标配置与当前配置，计算偏离并标记超过通常3%至5%再平衡阈值的项目；生成市场概览、绩效、配置、规划更新和行动项议程；提出再平衡、税损收割、现金安排、Roth转换、受益人、遗产规划和保险审查等建议。
- 财富管理顾问在季度客户评审前，需要快速整理账户和家庭层面的绩效与配置。
- 顾问在年度检查时，需要结合人生变化、收入需求、税务和遗产规划更新会议议程。
- 投资顾问发现资产配置偏离投资政策声明阈值，需要准备再平衡讨论和行动项。
- 客户临时安排会议时，顾问需要把上次会议事项、当前表现和下一步安排汇总成会议材料。
优缺点一览
- 覆盖从客户背景、绩效分析到会议议程和行动项的完整评审准备流程。
- 同时支持逐账户和家庭整体视角。
- 明确要求披露绩效不佳情况，并关注后续日期和责任明确的行动项。
- 适合季度评审、年度检查和临时客户会议。
- 需要可靠的客户账户、绩效、基准、IPS和会议记录数据；技能本身未证明会自动获取这些数据。
- 虽然规定了Word或PDF、绩效表和配置饼图等输出，但来源未提供具体生成实现或模板。
- 再平衡、税务、Roth转换、遗产和保险建议仍需专业人员审核。
- README明确声明仓库内容不是投资、法律、税务或会计建议，且必须经过合格专业人士审阅和合规检查。
如何安装
该技能位于仓库的 plugins/vertical-plugins/wealth-management/skills/client-review/SKILL.md。README未提供单独安装此技能的命令；仓库支持将 https://github.com/anthropics/financial-services 作为插件市场添加后选择相应插件，也支持在Claude Code中安装金融分析核心插件或相关垂直插件。具体的wealth-management安装命令未在来源中说明。
如何使用
在已加载该技能的环境中，使用“client review”“meeting prep for [client]”“quarterly review”“prep for [client name]”或“client meeting”等触发语句，并提供或授权访问客户背景、账户、绩效、基准、目标配置、IPS和上次会议记录。来源未说明具体数据连接、权限配置或自动文件生成步骤。