财富管理投资提案
为潜在客户构建个性化的投资策略与服务提案。
技能要求收集客户资产、持仓、目标和风险承受能力等敏感信息，并要求合规审查及免责声明；但未说明最小权限、数据流、隐私处理、客户确认、外部发送或回滚机制，因此扣分。
工作流分为背景收集、结构设计、定制和输出，主路径清晰；但没有输入校验、异常处理、依赖说明、失败反馈或可复现测试，按静态审查上限保守扣分。
明确面向潜在财富管理客户，并给出触发词、场景和PowerPoint/PDF/摘要输出；但未定义不适用范围、触发排除条件、中文支持或中国大陆网络环境适配，因此扣分。
文档结构清楚，包含步骤、表格、交付物、限制性提示和合规要求；仓库提供Apache-2.0许可、CI和维护说明，但技能自身缺少版本、变更记录、依赖安装、FAQ和明确维护责任，因此扣分。
能够形成提案所需的内容框架和交付物清单，核心任务可部分完成；但没有模板、计算实现、数据来源或已验证示例，实际交付仍需较多人工制作和审阅，因此扣分。
源文件本身提供可审计的文字流程和字段清单；但没有测试套件、执行记录、第三方验证或结果样例，无法静态验证关键路径和输出质量，因此扣分。
- 这是面向金融客户的提案起草框架，不应被视为投资、税务或法律建议；所有预测、费用、风险指标和产品信息都应由合格专业人员及合规团队核验。
- 在输入客户资产、持仓和风险信息前，应建立隐私、访问控制、留存和客户确认流程。
- PowerPoint、PDF、Monte Carlo和费用比较等输出没有实现或模板证据，不能假定会自动生成或计算正确。
- 未说明中文内容质量或中国大陆可达性；依赖外部平台时需单独核验。
它能做什么 & 适用场景
该技能用于为潜在财富管理客户制作专业投资提案。它围绕客户背景、目标、风险承受能力和约束条件，组织公司介绍、投资策略、预期结果、费用结构及启动计划。输出规划包括12至15页的PowerPoint、PDF留存版和一页式跟进摘要。内容强调个性化表达、现实预期、必要免责声明及合规审阅。
收集潜在客户及家庭情况、现有资产、目标、风险承受能力、投资约束、费用敏感度和竞争机构信息；组织公司概况、客户需求理解、建议资产配置、投资工具、税务意识策略、增长情景、蒙特卡洛目标达成概率、收入预测、风险指标、费用明细和开户转移计划；根据客户类型及具体情况调整语气和重点；规划PowerPoint提案、PDF版本和一页式摘要。
- 财富顾问在首次深入会谈后，需要向新潜在客户展示公司方法和建议配置。
- 投资顾问面对正在比较多家机构的客户，需要清楚说明服务模式、费用和转换流程。
- 客户持有集中股票仓位时，顾问需要在提案中直接处理集中度和转移安排。
- 退休或收入导向客户需要看到收入预测、风险指标和不同增长情景。
- 价格敏感型客户需要比较总成本以及费用对应的服务价值。
优缺点一览
- 覆盖从客户发现到启动计划的完整提案结构。
- 明确包含资产配置依据、预期结果、费用和转移流程。
- 支持按客户类型、集中持仓、竞争比较和价格敏感度定制。
- 要求现实预期、免责声明和合规审阅。
- SKILL.md未提供实际演示文稿生成脚本、模板或数据连接器。
- 资产配置、预测和蒙特卡洛结果依赖输入数据，文档未说明计算实现方式。
- 未提供测试套件或平台验证证据。
- 该技能只覆盖投资提案，不应被扩展解读为投资建议或交易执行工具。
如何安装
在Cowork中打开“Settings → Plugins → Add plugin”，粘贴仓库地址：https://github.com/anthropics/financial-services，然后从市场列表选择需要的财富管理垂直插件。README未提供仅安装此单项技能的独立命令。
如何使用
安装后，使用包含“investment proposal”“prospect presentation”“pitch new client”“proposal for [client]”或“new client presentation”的请求触发。例如：“Create an investment proposal for a prospective retiree client with moderate risk tolerance.” 使用前应提供客户背景、资产、目标、风险承受能力、约束条件和费用信息；提案在面向客户前必须经过合规审阅。