总账对账助手
对照总账与子账，发现并分类交易和头寸差异。
技能明确将GL和子账簿/托管提取物视为不可信数据，且只描述比对和报告生成，没有外部写入、过度权限或破坏性默认行为，因此基础信任较高；但未说明敏感财务数据的最小化、保留、隔离、访问控制、用户确认、回滚或完整数据流，扣除7分。
步骤、键字段、比较字段、全外连接、容差和输出物相互基本一致，故 happy path 可行；但未定义空文件、重复键、缺失字段、格式错误、冲突分类或失败反馈，且“重复/缺失过账”原因与匹配桶之间缺少明确判定逻辑，静态审查将分数限制在10分以下并扣除不足。
目标场景、输入范围、匹配粒度、异常桶和下游交接对象较清楚；但未声明不适用范围、触发排除条件、文件格式/接口要求，也没有中文输出或中国大陆网络环境说明，扣除7分。
文档结构简洁，采用分步流程，并说明默认容差、输出内容、许可证和仓库级维护/校验路径；但技能自身没有示例、参数契约、FAQ、已知限制、版本号、变更记录或明确维护责任，扣除8分。
技能明确产出逐条break report和按桶/原因汇总，且排序和匹配率要求具有直接可用性；但没有代表性输出、测试结果或对人工替代方案的比较，重复键和复杂冲销场景也可能需要大量人工复核，静态上限适用并扣除9分。
源文件中的规则、桶条件、原因标签和输出要求可审计，仓库级CI提供插件校验和密钥扫描证据；但没有针对该技能关键路径的提交测试、样例数据、第三方执行证据或独立交叉验证，因此仅给有限静态可验证性并扣除6分。
- 未定义输入文件格式、字段缺失、空数据、重复键、异常数值和多对一匹配的处理方式；实施前应补充校验、错误信息和人工复核规则。
- 默认金额容差为0.01、数量容差为0，可能不适合所有资产类别、币种精度或公司会计政策；应由用户明确确认并记录适用政策。
- 技能处理潜在敏感的总账和子账簿数据，但未说明脱敏、访问控制、留存和传输边界。
- 未提供中文输出规范或中国大陆网络依赖说明；本技能本身未显示必须访问海外服务。
它能做什么 & 适用场景
该技能用于按交易日或期间，将总账提取数据与子账提取数据进行对账。它先统一字段和数据类型，再按共同键执行全外连接，并将结果划分为匹配、金额差异、数量差异、时点差异、仅总账和仅子账。每项差异会获得一个供后续处理使用的可能原因假设。最终输出按差异金额排序的明细报告，以及按类别和原因汇总的统计结果。
读取同一实体、资产类别和日期范围内的总账与子账提取数据；统一键、数量、当地金额、本位币金额、汇率和过账日期等比较字段；将日期、金额和标识符标准化；按共同键执行全外连接；依据金额容差0.01和数量容差0识别匹配及各类差异；为差异标记时点、汇率、映射、重复或漏记、费用或应计、数据质量等可能原因；输出逐项差异报告和汇总结果。
- 基金财务运营人员在每日交易结束后，对总账与子账进行资产头寸或交易级核对。
- 月末关账团队在结账期间识别金额、数量和过账日期不一致的记录。
- 会计或运营分析人员在汇率或汇率日期可能不一致时，区分当地金额与本位币金额差异。
- 对账负责人需要将重大差异交给break-trace追查，并把汇总交给resolver整理签核材料时。
- 负责多资产类别运营的团队需要按证券、账户和交易日等共同键批量分类差异时。
优缺点一览
- 覆盖头寸级或交易级对账，并明确列出六类结果桶。
- 包含字段标准化、金额和数量容差，以及按本位币金额差异排序的输出规则。
- 能够将差异原因作为假设分类，便于后续追查和签核。
- Apache-2.0许可，且可通过仓库插件方式安装。
- 需要用户提供范围一致的总账和子账提取数据；源材料未说明具体输入文件格式。
- 原因分类只是供处理人员使用的假设，不是最终根因结论。
- 源材料未提供测试套件、性能指标或平台验证结果。
- 未说明如何处理重复记录的具体检测算法，也未提供独立的可执行脚本或命令。
如何安装
该技能位于仓库的plugins/agent-plugins/gl-reconciler/skills/gl-recon/SKILL.md，并随gl-reconciler代理插件提供。Cowork中打开Settings → Plugins → Add plugin，添加https://github.com/anthropics/financial-services，然后选择相应代理或插件；也可以上传包含plugins/agent-plugins/gl-reconciler/的zip。Claude Code可运行：claude plugin marketplace add anthropics/financial-services；claude plugin install gl-reconciler@claude-for-financial-services。README未记录单独安装gl-recon技能的命令。
如何使用
准备同一实体、资产类别和日期范围内的总账提取数据与子账提取数据，并提供给技能。示例提示：请使用总账和子账提取数据，对指定交易日按security_id、account和trade_date进行对账，生成差异报告与汇总，并按本位币金额差异绝对值降序排列。若提供了公司政策，应使用该政策的容差；否则金额默认容差为0.01，数量容差为0。