投资组合公司监控
从财务资料中提取关键指标，及时识别业绩偏差与契约风险。
技能限定为接收并分析用户提供的财务文件，未声明外部写入或交易执行，且要求缺少预算或契约条款时询问用户，因此具备一定范围控制。由于涉及可能敏感的财务数据，却没有隐私、留存、脱敏、权限、数据流或人工确认说明，也没有回滚需求处理，扣除10分。
工作流步骤和输出结构基本一致，异常输入时会要求补充预算、行业指标或契约条款。未提供提取工具、格式兼容细节、计算校验、失败消息、边界案例或技能专属测试；静态证据不足以证明关键路径可复现，扣除12分。
目标用户、场景、输入类型、触发词和主要输出较清楚，适用于组合公司财务监控。行业指标仅笼统列出，非适用范围、数据质量要求、中文输出支持和语义误触发边界未说明；文件分析本身不依赖海外服务，因此未因网络可达性额外扣分，扣除6分。
文档短而有层次，包含名称、描述、工作流、限制性提示和输出格式；仓库提供Apache-2.0许可证、CI校验和整体维护背景。技能自身缺少版本、变更记录、维护责任、安装依赖、示例、FAQ和故障排查说明，扣除8分。
核心目标、KPI、阈值和董事会摘要格式明确，理论上可直接形成监控摘要。实际文件解析、计算准确性、图表生成、行业适配和董事会可用性均未由文件内证据验证，且仍需专业人员复核，按静态上限给7分并扣除8分。
技能文本提供了可审阅的流程、阈值和输出要求，仓库还有通用插件验证与秘密扫描CI。没有覆盖该技能关键路径的测试、真实运行样例或第三方复核证据，无法达到更高静态分数，扣除6分。
- 不要将绿色、黄色或红色阈值视为适用于所有行业或信贷协议的默认标准；应先核对预算、定义、币种、期间和契约条款。
- 在处理组合公司财务包前确认访问权限、敏感字段处理、留存和共享边界；输出应由合格专业人员复核。
- 技能声称支持Excel、PDF和CSV，但未提供解析工具、测试或失败处理证据，复杂格式和缺失数据可能需要人工重做。
它能做什么 & 适用场景
该技能用于跟踪投资组合公司的经营表现，并与预算、计划及历史期间进行比较。它可处理 Excel、PDF 或 CSV 财务资料，提取收入、EBITDA、现金、债务、资本开支和营运资金等数据。技能还可分析财务与运营 KPI、标记预算偏差，并生成面向董事会的摘要、指标表和管理层问题清单。若提供多个期间，它会进一步识别趋势并与承保案例比较。
接收用户提供的 Excel、PDF 或 CSV 财务资料；识别报告期间；提取收入、EBITDA、现金余额、未偿债务、资本开支和营运资金；计算或整理收入与 EBITDA 相对预算的美元及百分比差异、EBITDA 利润率、净债务、净债务/LTM EBITDA、利息覆盖倍数、资本开支和自由现金流；根据公司情况询问或推断运营 KPI；按计划偏差标记绿色、黄色或红色状态；输出执行摘要、实际值/预算/前期对比表、风险标记、契约合规状态和管理层问题；在有多个期间时分析收入、EBITDA 和现金趋势。
- 私募股权投资团队收到被投公司的月度财务包，需要快速准备组合公司更新。
- 投资专业人员在董事会会议前，需要将实际业绩与预算和上一期间进行对比。
- 基金团队检查收入、EBITDA、现金和杠杆指标是否出现需要讨论的偏差。
- 债务或投资监控人员需要在已知信贷协议条款的情况下检查契约合规性。
优缺点一览
- 覆盖财务 KPI、运营 KPI、预算偏差、趋势和契约合规等常见组合公司监控工作。
- 明确规定了绿色、黄色和红色偏差阈值，有助于统一初步筛查口径。
- 输出结构面向董事会材料，包括执行摘要、指标表、风险标记和管理层问题。
- 如果没有预算或计划，必须先补充比较基准。
- 如果没有契约水平或信贷协议条款，无法完成可靠的契约判断。
- 不会预设行业 KPI，需要用户说明公司最重要的运营指标。
- 提供的源材料没有展示测试套件、示例输出或平台验证证据。
如何安装
在 Claude Cowork 中打开 Settings → Plugins → Add plugin，粘贴 https://github.com/anthropics/financial-services，然后从市场列表中选择 Valuation Reviewer 相关代理。README 未说明将该技能作为独立技能直接安装的步骤。
如何使用
提供公司的月度或季度 Excel、PDF 或 CSV 财务资料，并附上预算/计划；如需契约检查，再提供信贷协议中的契约条款。例如："Review portfolio company performance against the budget and prior period, then flag covenant risks." 可使用的触发语包括 "review portfolio company"、"monthly financials"、"how is [company] performing"、"covenant check" 和 "portfolio update"。