股票研究启动覆盖工作流
按五个独立任务生成机构级股票研究首次覆盖报告。
技能明确要求逐任务执行、核验前置条件并等待用户确认，降低了自动链式执行和未授权产出的风险；但未充分说明外部数据抓取、文件读写、第三方工具权限、敏感财务数据处理、来源披露和失败后的回滚机制，因此扣分。
任务顺序、前置条件和交付物定义较清楚，且对缺失输入要求停止；但文档存在可执行性不确定、引用的详细参考文件和工具依赖未在本文件中保证可用、模板与主文档对Python/DOCX流程表述不一致等问题，静态审查无法验证关键路径，因此控制在10分以下。
目标用户、五类任务、输入和输出大体明确，并支持单任务触发；但未定义非适用场景、触发语义边界、中文输出支持或中国大陆网络环境适配，且核心研究依赖SEC、Yahoo Finance、Bloomberg等外部来源，适用性证据有限。
文档采用分层任务结构，提供命名规范、示例、质量清单和若干限制说明；但版本、变更记录、维护责任、更新路径、依赖安装说明和故障排查不足，且核心要求与质量清单存在结构不一致，例如六个核心Excel标签与15个以上标签要求不同。
技能对研究、建模、估值、制图和报告组装给出了具体交付物与较完整的内容目标，核心任务理论上可完成；但静态材料没有真实输出、可复核结果或第三方执行证据，且要求极高的篇幅、图表和表格数量可能导致成本高、结果仍需大量人工审阅，因此按静态上限给7分。
提供了较详细的步骤、检查项、来源类别和交叉文件一致性要求，具备一定审计线索；但没有提交测试套件、CI覆盖、实际样例输出或独立复现证据，且引用来源和外部数据均未在本技能材料中实际固定，因此仅给有限分数。
- 执行前应确认引用的references文件、DOCX/XLSX能力和外部数据源实际可用，并明确失败时的恢复或回滚方案。
- 应统一六标签模型要求与质量清单中的15个以上标签要求，解决模板中Python与DOCX流程的冲突。
- 研究报告可能包含公司财务、管理层和市场数据；应明确数据来源、时效、访问权限、隐私处理和人工事实核查责任。
- SEC、Yahoo Finance、Bloomberg等来源的可达性和授权未在材料中验证，可能影响中国大陆用户的可用性。
它能做什么 & 适用场景
该技能面向首次覆盖股票研究，按公司研究、财务建模、估值分析、图表生成和报告组装五个任务工作。每次请求只能执行一个任务，并要求在后续任务开始前核验前置产物。输出可包括研究文档、Excel模型、估值分析、图表压缩包或DOCX报告。技能强调机构化格式、数据核验和人工复核，但完整流程需要财务数据、外部市场数据以及相应文件处理能力。
它读取用户提供的公司名称或股票代码、财务数据及前序任务文件；执行定性公司研究、历史财务提取、五年预测、情景分析、DCF与可比公司估值；生成25—35张金融图表，并将研究、模型、估值和图表组装为最终DOCX报告。任务3依赖任务2，任务4依赖任务1—3及外部市场数据，任务5依赖全部前序任务。
- 股票研究员为一家公司启动首次覆盖，先执行Task 1完成公司与行业研究。
- 金融分析师已取得10-K或财务报表，需要执行Task 2建立六标签页预测模型。
- 研究团队已有财务模型，需要执行Task 3完成DCF、可比公司分析和目标价。
- 报告制作人员已完成研究、建模和估值，需要执行Task 4批量生成专业图表。
- 团队已完成前四项任务，需要执行Task 5组装30—50页的最终DOCX报告。
优缺点一览
- 任务边界和交付物定义清晰，适合分阶段审阅。
- 覆盖研究、建模、估值、图表和DOCX组装的完整工作链。
- 明确要求核验依赖关系，并规定DCF敏感性分析和可比公司分析等内容。
- 支持Bull/Base/Bear情景、DCF和可比公司估值。
- 不能自动连续执行五个任务，必须分五次请求并人工推进。
- 任务2—5依赖财务文件、外部市场数据或前序输出，缺失时不能使用占位内容。
- 源材料未提供独立测试套件或具体数据源接入配置。
- 任务5要求DOCX和XLSX技能；这些能力在当前技能文本中被引用，但未在该SKILL.md内定义。
- README明确说明输出不是投资、法律、税务或会计建议，仍需专业人员复核和合规审查。
如何安装
源材料没有说明该技能的独立安装方式。可在Cowork中打开Settings → Plugins → Add plugin，粘贴https://github.com/anthropics/financial-services，然后选择equity-research垂直插件；也可上传包含plugins/vertical-plugins/equity-research/的压缩包。Claude Code的安装命令为：claude plugin marketplace add anthropics/financial-services；claude plugin install equity-research@claude-for-financial-services。
如何使用
可使用README列出的/initiate命令，或明确指定单个任务，例如“Use initiating-coverage skill, Task 1 for Tesla”。一次只执行一个任务；请求完整流程时，先选择Task 1。Task 2需要财务数据，Task 3需要Task 2模型，Task 4需要Task 1—3及外部市场数据，Task 5需要全部前序产物。