客户投资绩效报告
将投资组合表现、资产配置和市场解读整理成适合客户分发的专业报告。
技能要求客户姓名、账户、持仓、交易、费用和规划信息，且面向客户分发；README要求人工签署、合规审查、免责声明和不执行交易，这些降低了外部影响风险。但未说明数据来源、访问权限、隐私保护、分发确认、敏感数据处理或回滚机制，因此扣分。
流程从参数到输出结构连贯，涵盖绩效、配置、持仓、评论、活动和规划；但未定义绩效计算、数据校验、缺失数据、基准不匹配、计算失败或生成失败时的诊断反馈，也没有该技能专属测试，因此仅给静态可支持的中低分。
名称、场景、输入参数、触发短语和PDF/Word/Excel输出较明确，适合季度或年度客户报告；但未声明不适用范围、数据可得性、不同监管辖区差异或中文客户支持，触发条件和环境适配证据有限，因此扣分。
文档分步骤组织，包含报告结构、重要注意事项、许可证和仓库级CI验证；但技能自身没有安装依赖、示例成品、FAQ、版本、变更记录、维护责任或更新路径，且未说明如何实际生成PDF、Word或Excel，因此扣分。
内容覆盖客户报告的主要组成部分，并强调按IPS选基准、扣除费用、披露风险和人工合规审批，能作为报告草稿规范；但没有数据接入、计算公式、模板文件或已验证的可交付文件，实际结果仍需较多人工处理，因此低于上限。
技能文件本身提供了可审阅的流程和字段，仓库存在插件验证、秘密扫描等CI证据；但没有覆盖该技能关键路径的测试、真实输出、计算复核或第三方执行证据，结论主要来自静态文档，因此仅给有限分。
- 不要将该技能视为已验证的绩效计算或报告生成系统；应由合格人员核对数据、费用处理、基准、年化收益、披露和格式。
- 在提供客户数据前确认访问权限、隐私和数据保留控制；在首次或后续分发前执行明确的人工合规批准。
- 技能没有说明缺失或冲突数据的处理方式，也未证明能够实际生成PDF、Word或Excel文件。
- 市场评论和展望可能产生时效性或合规风险，应使用可追溯来源并单独审阅。
它能做什么 & 适用场景
该技能用于生成季度或年度客户投资绩效报告，覆盖家庭层面和账户层面的表现。它可组织基准比较、资产配置、持仓明细、市场评论、账户活动及规划事项。输出结构面向带有品牌标识、图表和披露说明的客户报告。报告应经过合规审阅，并不构成投资、税务、法律或会计建议。
收集客户、报告期间、账户、基准和品牌要求；整理投资组合与基准的QTD、YTD及年化表现；按账户汇总价值和收益；编制资产类别配置表、持仓明细和活动摘要；撰写面向客户层级的市场评论与规划备注；规划包含封面、执行摘要、绩效、配置图表、持仓、市场评论、活动、规划事项及披露说明的8至12页PDF报告，并可提供可编辑Word文档和可选Excel数据附录。
- 财富管理顾问在季度客户审阅前，需要汇总家庭组合、多个账户和投资基准。
- 投资顾问需要向客户解释本季度市场变化如何影响组合，并说明当前配置和定位。
- 客户服务团队需要按统一模板制作年度报告，同时保留客户所需的持仓和交易细节。
- 合规或运营团队需要检查报告是否包含费用口径、风险提示和适当披露。
优缺点一览
- 覆盖从报告参数到披露说明的完整客户报告结构。
- 同时支持家庭汇总、账户表现、配置、持仓、活动和规划事项。
- 强调净费用绩效、IPS基准、标准模板和合规审阅。
- 可根据零售客户或复杂投资者调整评论深度和术语。
- SKILL.md未提供实际数据连接器、计算脚本或模板文件。
- 没有说明如何导入持仓数据、计算收益或生成PDF、Word和Excel文件。
- 市场评论依赖提供的数据和模型判断，源材料未提供事实核验流程。
- 仓库整体声明输出须由合格专业人士复核，不能直接视为投资建议。
如何安装
源材料没有说明该技能可单独安装。README说明它作为Meeting Prep Agent的一部分随仓库插件提供；在Cowork中打开Settings → Plugins → Add plugin，粘贴仓库地址https://github.com/anthropics/financial-services，然后选择相应代理或插件。也可上传plugins/agent-plugins/meeting-prep-agent/目录的压缩包。
如何使用
提供客户名称及家庭、报告期间、账户范围、IPS规定的基准、品牌要求和组合数据，然后输入“生成客户报告”或“为[客户]生成季度绩效报告”。源材料未说明数据导入、计算引擎或独立安装流程。