客户评审会议准备
将客户背景、投资组合表现、配置偏离和后续行动整理成会议可用的评审材料。
技能明确要求汇总客户账户、AUM、IPS、税务和家庭信息，属于敏感金融数据；README说明输出需专业人员审核且不执行交易，降低了外部影响风险。但技能未规定最小权限、数据来源与流向、客户确认、隐私处理、回滚或具体合规检查，因此扣分。
工作流步骤和输出结构基本一致，包含绩效、配置、议程和行动项；但未定义数据缺失、基准不可用、时间区间不一致、计算错误或无法生成Word/PDF/图表时的处理，也没有针对该技能的测试证据，因此扣分。
描述、受众和触发词较清楚，覆盖季度、年度及临时客户会议；但未声明不适用场景、输入格式、地区法规边界或中文支持，且未说明数据连接器和环境要求，语义触发和环境适配证据有限，因此扣分。
文档分步清晰，表格和输出清单有助于使用；仓库提供Apache-2.0许可、安装方式、CI校验和维护入口。但该技能没有自身版本、变更记录、示例输出、FAQ、故障排查、责任人或更新路径，且存在“通常3-5%”等未配置假设，因此扣分。
技能覆盖客户复盘所需的主要内容，并要求会议摘要、绩效表、配置图和行动项；但没有定义数据获取、计算方法、图表生成或文件交付机制，税务和投资建议仍需大量专业复核，静态证据不足以证明可直接交付，因此扣分。
源文件提供了可审计的流程文本，仓库还有插件校验、秘密扫描和只读权限的CI证据；但没有该技能的测试夹具、真实输出、第三方执行记录或计算结果复核，按静态评估上限仅给有限分数。
- 处理客户账户、税务、家庭和IPS信息前，应明确授权、访问范围、存储位置、保留期限和数据流向。
- “建议再平衡交易”、税损收割、Roth转换和保险等内容可能产生监管或适当性风险；必须标注为待专业人员确认的草案，不应自动执行。
- 未定义缺失数据、基准选择、绩效计算、异常输入和文件生成失败时的反馈；交付前需人工核验。
- 技能未声明中文、地区法规或中国大陆网络环境适配性；涉及海外数据连接器时需单独确认可达性和合规性。
它能做什么 & 适用场景
Client Review Prep 面向财富管理顾问，用于准备季度评审、年度检查或临时客户会议。它汇总客户与家庭成员、账户类型、总管理资产、投资政策声明、人生阶段以及上次会议事项。技能要求按账户和家庭整体整理多个期限的投资组合与基准表现，并分析收益贡献和拖累因素。它还比较当前与目标资产配置，生成议程、建议事项和会议后续行动。
收集客户姓名、家庭成员、账户类型、总管理资产、目标配置、风险承受度、约束条件、人生阶段、上次会议日期及未完成事项；整理季度初至今、年初至今、1年、3年和成立以来的组合收益、基准收益与Alpha；识别资产类别或持仓的主要贡献者和拖累者；比较目标与当前配置并标记超过通常3%至5%再平衡阈值的偏离；生成市场概览、表现、配置、规划更新和行动事项组成的会议议程；提出再平衡、税损收割、现金部署或提取、Roth转换、受益人或遗产规划及保险审查建议；输出一页客户评审摘要、带基准的表现表、当前与目标配置饼图、行动事项和会议议程。
- 财富管理顾问在季度客户评审前，需要快速整理家庭整体及各账户表现。
- 顾问在年度检查时，需要核对投资政策声明、人生阶段和配置偏离。
- 顾问在客户临时会议前，需要准备市场背景、规划更新问题和明确的后续事项。
- 顾问发现资产配置偏离阈值，需要形成再平衡和现金规划讨论要点。
- 顾问需要在会议结束后记录行动事项、日期以及投资政策声明的变更。
优缺点一览
- 覆盖客户背景、表现、配置、规划问题和后续行动的完整会议准备流程。
- 同时要求账户级和家庭汇总级表现分析。
- 明确包含基准比较、收益归因和配置偏离检查。
- 强调直接讨论不佳表现、记录日期化行动事项及合规审查。
- 仓库采用 Apache License 2.0。
- SKILL.md 没有指定数据连接器、账户系统或数据获取工具。
- 虽然要求生成 Word 或 PDF、饼图等输出，但没有说明具体生成方式。
- 再平衡阈值写为通常3%至5%，实际适用标准仍需依据客户投资政策声明。
- 源材料没有提供该技能的测试套件或经过验证的平台清单。
- 仓库声明其内容不是投资、法律、税务或会计建议，输出需要合格专业人士复核。
如何安装
在 Cowork 中打开 Settings → Plugins → Add plugin，粘贴 https://github.com/anthropics/financial-services，然后从市场列表中选择 Meeting Prep Agent。README 也说明该仓库可作为 Claude Code 插件市场来源安装，但没有给出该代理的专用安装命令。
如何使用
安装后，在相关会话中使用触发语句，例如“client review”“meeting prep for [client]”“quarterly review”“prep for [client name]”或“client meeting”。准备客户姓名、账户数据、投资政策声明、历史会议记录和行动事项，以便技能生成评审材料。