投资提案助手
为潜在财富管理客户制作个性化、合规可审阅的投资提案。
技能明确要求收集资产、持仓、目标和风险承受能力等敏感财务信息，并要求披露假设、避免过度销售及合规审查；但未定义最小权限、数据流、保留与删除、用户确认、外部副作用或回滚机制，因此扣分。
工作流步骤和交付物相互一致，包含风险、费用、过渡和免责声明等关键环节；但没有依赖说明、测试、输入校验、异常处理或可诊断的失败反馈，静态证据不足，因此扣分。
面向潜在投资客户的场景、触发短语、输入字段和主要输出较清晰；但未说明非适用范围、触发边界、中文支持、地区监管差异或中国大陆网络环境适配，因此扣分。
文档按上下文、结构、定制和输出分层组织，且仓库提供Apache-2.0许可证、贡献流程、版本固定的CI验证和维护线索；但技能缺少自身版本、变更记录、负责人、安装依赖、示例成品、FAQ和限制说明，因此扣分。
技能覆盖提案的核心内容，并明确PowerPoint、PDF和一页摘要等目标格式，理论上能减少提案规划工作；但没有模板、数据源、计算方法或可验证的成品输出，交付仍需较多人工制作和审查，按静态上限计7分。
源文件中的流程和合规要求可审计，仓库还提供插件验证与秘密扫描CI；但没有针对该技能关键路径的测试、第三方执行证据或结果样例，无法独立复现效果，因此扣分。
- 该技能处理客户财务和个人信息，但未规定脱敏、访问控制、存储期限或传输边界。
- 资产配置、蒙特卡洛概率、税务策略和费用比较缺少计算与数据来源要求，不能将生成内容视为已验证建议。
- 输出格式虽已声明，但未提供PowerPoint/PDF模板或自动化依赖；合规审查和人工事实核验仍是必要步骤。
- 未说明中文本地化及中国大陆适用性；监管、税务和披露要求可能需要按地区重写。
它能做什么 & 适用场景
该技能用于为潜在客户创建专业投资提案，覆盖客户背景、公司介绍、投资策略、预期结果、费用结构和启动流程。它要求结合客户目标、风险承受能力、资产状况、约束条件及竞争情况进行定制。输出包括12至15页的PowerPoint演示文稿、PDF版本和一页式跟进摘要。提案应避免夸大业绩，并在展示前经过合规审查。
收集潜在客户及家庭情况、现有资产、投资目标、风险承受能力、限制条件、费用敏感度和竞争方案；组织公司介绍、需求理解、建议资产配置、预期增长情景、收入预测、风险指标、费用说明和开户流程；根据客户类型、集中持仓、机器人投顾比较或价格敏感度调整表达；生成PowerPoint演示文稿、PDF留存版本和一页式摘要，并要求加入免责声明及合规审查提示。
- 财富管理顾问在首次会谈后，为准备转托管的潜在客户制作投资提案。
- 投资顾问向关注退休收入和资产保全的客户展示多种增长情景与风险指标。
- 顾问为持有集中公司股票的客户制定包含该约束的资产配置提案。
- 小型财富管理机构向正在比较多家顾问或机器人投顾的客户说明服务价值和费用。
- 顾问在客户跟进阶段准备演示文稿、PDF留存材料和一页式邮件摘要。
优缺点一览
- 覆盖从客户背景到开户启动的完整提案结构。
- 明确要求根据客户情境、风险承受能力和约束条件进行定制。
- 包含保守、中性和乐观情景、Monte Carlo概率、收入预测及风险指标等提案要素。
- 同时规划PowerPoint、PDF和一页式跟进摘要。
- 未提供实际市场数据、投资产品数据或计算脚本，因此不会自行验证预测或资产配置数值。
- 未规定具体模型假设、资产配置方法、费率基准或免责声明文本。
- 输出必须经过合规审查，不能替代专业投资、法律、税务或会计意见。
- 源材料未提供测试套件或具体平台验证记录。
如何安装
在Cowork中打开“Settings → Plugins → Add plugin”，粘贴 https://github.com/anthropics/financial-services，然后选择Meeting Prep Agent；也可以上传包含 plugins/agent-plugins/meeting-prep-agent/ 的目录压缩包。在Claude Code中，可先添加市场：claude plugin marketplace add anthropics/financial-services，再安装：claude plugin install meeting-prep-agent@claude-for-financial-services。源材料未说明该单个SKILL.md的独立安装方式。
如何使用
提供潜在客户的目标、资产、风险承受能力、约束条件、当前顾问或投资组合、费用情况及竞争方案，然后使用“Create an investment proposal for [client]”或“Prepare a prospect presentation for [client]”等触发语句。要求输出应包括建议资产配置、预期结果、费用结构、启动步骤、免责声明，并在展示前提交合规审查。